45歳FIREを目指したお金の話

【FP3級初心者】1冊の本とWEBを使って合格する方法【ファイナンシャルプランナー3級】

 

ファイナンシャルプランナーをご存じでしょうか?

 

金融や保険の仕事をしている方は持っている方は多いと思います。

 

悩んでいる人
自分はお金に関する仕事じゃないから、資格なんかいらないよ。。

 

一般人こそお金について勉強することで、人生を豊かにできますよ!
だんでぃー

 

 

✔本記事でわかること

・一般人がファイナンシャルプランナー試験を受けるメリット

・お金について素人でも簡単にファイナンシャルプランナー3級に合格できる方法

 

 

✔本記事の信頼性

FIREを目指す当ブログの管理人だんでぃーが執筆しています。金融系の仕事をしていない一般人の視点からファイナンシャルプランナー3級のメリット、取り方を教えます

 

 

ファイナンシャル・プランニング技能士(FP技能士)とは?

 

ポイント

FPとは、一人ひとりの将来の夢や目標に対して、お金の面で様々な悩みをサポートし、その解決策をアドバイスする専門家です。日本FP協会

 

 

つまりは家計相談に乗ることが出来る人ですね。実はこれ国家検定だったりします。

 

FPには1~3級があり、また別にAFP資格、CFP資格などがあります。詳細はこちらでご確認ください。

 

まず初級のFP3級は合格率80%前後で決して難しい試験ではありません。

 

ただし、FPを持っていなくても家計相談に乗ってお金をもらったりすることはできます!逆にFPを持っていないとできない仕事はありません。

 

また、FPは税理士でなければ、弁護士でもない、保険募集人でもないので、具体的な保険の紹介、税務相談、確定申告のサポート、法律相談はできませんので注意が必要です!

 

ファイナンシャルプランナーを一般人が勉強するメリット(人生で損をしなくなる)

 

悩んでいる人
FPがないとできない仕事がないなら取る意味ないんじゃない?

 

いえ!FPを取ることで様々なメリットがあります!
だんでぃー

 

無駄な保険に入らなくなる

社会人であれば何かしらの保険に入っている人が多いと思います。

 

だんでぃー
ただ、その保険は本当に必要ですか?

 

保険の販売員に入院すると大変、もし亡くなった場合家族が大変など不安を煽られて契約していませんか?

 

実は日本には様々な補償があります。

 

長期仕事を休まざるを得ない場合は傷病手当金として最大1年6か月給料のおよそ2/3が支給されますし、世帯主が亡くなった場合は子供がいる遺族に遺族年金としておよそ年間100万円程度が支払われます(詳細な条件は省きます)。

 

これに加えて会社独自の福利厚生を行っている場合もあります。

 

このような補償制度を理解せずに保険に入っている人も多いでしょう。

 

各制度について勉強すれば過度に保険に入らなくても十分生活できることが分かるはずです。

 

過度に老後を恐れる必要がなくなる

よく老後2000万円が必要!と言いますが、これを聞いてどう思いますか?

 

絶望?

 

少し金融リテラシーを持つとこの条件が気になります。

 

家は持ち家?ローンは終わってる?子供はいる?いたら何歳?年金はいくらもらえる?2000万円は現金?

 

などなど。

 

注意ポイント

国民全員が2000万円必要なわけではなく、条件によって増えたり減ったりします。

 

この2000万円という数字だけにビビらずに、自分には本当にいくら必要なのか?考えられるようになります。

 

本当に必要な金額がわかれば、適切に人生設計することができます。

 

先が見えないことほど怖いことはありません。

 

資格を持っていると、言うことの重みが変わる

 

だんでぃー
自分は金融について勉強しているので、家計は任せて!

 

というのと

 

だんでぃー
自分は勉強してファイナンシャルプランナーを取ったから、家計は任せて!

 

 

というのどちらが説得力があるでしょうか?

 

おそらく多くの人は資格持ちのほうでしょう。資格はあなたの能力を分かりやすく証明してくれます。

 

ファイナンシャルプランナー3級は大した難易度ではないにもかかわらず、言うことに耳を傾けてくれる人が増えるはずです!

 

実際に自分も資格を取って実家の家計を把握することが出来ました。どうしても親の世代は子供がお金の話に首を突っ込むものではない、お金の話は汚いものと思っている傾向がありました。

 

ただ、自分の人生設計をする上でも実家の家計を把握したかったので、資格を取って説得したら開示してれました。

 

結果的には十分な蓄えがあり、老後の支援をする必要がないことが分かったので、安心できました。

 

副業にできるかも?!

3級では難しいかもしれませんが、その先の2級やAFP資格、CFP資格などを取得して副業として家計コンサルティングを行っている方もいるみたいです。

 

将来の副業の第一歩ととらえてもいいかもしれませんね!

 

ファイナンシャルプランナー3級の勉強法

参考書として1冊を読み込む

 

だんでぃー
まずは一通り基本的な知識を習得しましょう!

 

自分が使った参考書がこれです!

 

説明に図が多く分かりやすくまとまっており、 理解しやすかったです。

 

まずはこれを1通り軽く読んで試験の全体感を掴みましょう。

 

内容がぎっちり詰まっているわけではないので、見た目の厚さ(443P)より早く読み終えることができます。

 

ココがポイント

1回目はあまり読み込まず、さらっと読んで概要を把握することがFP3級によらず、勉強の鉄則です!

 

 

自分の生活に当てはめながら、分からないことは都度調べる

 

ぜっかくなので得た知識を自分の生活に当てはめてみましょう。

 

例えば、このまま定年したら年金はいくらもらえるのか?

 

もし自分が病気になった場合どんな補償があるのか?

 

失業した場合は?

 

実際に計算してみると内容を理解できますし、自分の人生設計にもつながります。

 

WEBの模試で徹底的に演習

一通り概要を理解したら過去問を解いてみましょう!

 

オススメはこのページです。

 

FP3級の試験は実技と学科で構成されており、このページではそれぞれの過去問が格納されており、気軽にトライすることができます。

 

スマホでも見れますので、スキマ時間に勉強することもできます!

 

参考書のシリーズで問題集も発売していますが、自分はWEB過去問演習で十分でした。

 

間違えた問題は解説を読んで、参考書に戻って内容を確認するようにしましょう。

 

ポイント

FP3級の合格ラインは学科、実技ともに6割ですので、この過去問で8割取れるようになれば合格できるでしょう!

 

 

まとめ

ファイナンシャルプランナー3級で副業で稼ぐことは難しいと思います。

 

人からお金をもらってまでアドバイスできるレベルではないと思うからです。

 

しかし、自分の人生の見通しは立てられますし身近な友達や親族に簡単なアドバイスをすることはできます。

 

なぜこのレベルの内容を義務教育でしないのか疑問です。何も知らないで余計なお金を取られている人がいかに多いことか。。

 

あなたも近所のスーパーの特売に行く前にまず、お金について勉強しましょう!

 

特売に行くより得できますよ!

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  • この記事を書いた人

だんでぃー

アラフォー 薬学部、大学院卒業。薬学修士。薬剤師。 某大手製薬会社に勤務。 TOEIC900点 英検準1級 ゴルフJGA/USGAハンデ10.4 日本ディープラーニング協会G検定、E資格 FP3級

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